分批卖出的基金如何计算收益率?计算时需要记录哪些重要数据?
分批买入、定投的基金,计算收益率一般采用最简单的方法:盈利本金*100%。
下面举例也是按照这个方法计算:
假设,分批投入本金1万,持有基金份额2000份,计划分2次止盈,每次卖一半。
当账户盈利10%,10000*10%=1000,盈利1000元时,卖出持有基金总份额的一半1000份(即:20002),卖出之后账户剩余资金是5500=(本金10000+盈利1000)2。
当基金账户剩余资金变成7000元时,你又卖了持有的1000份基金份额,这只基金全部清仓卖出。(两次卖出金额相加减本金)本金*100%=收益率,即:
(5500+7000-10000)本金*100%=25%。结果是赚了25%止盈。
注意:这类算法没有考虑赎回费。先计算出两次卖出后总盈利,在计算收益率时,应该记录每次卖出的金额、投入的本金。
场外基金我们在卖出基金时只能选择卖出多少基金份额,等基金赎回成功之后才会知道自己赎回了多少金额,你可以在交易记录中查询。
如果自己计算:基金净值*基金赎回份额-基金净值*基金赎回份额*赎回费率=赎回金额。
基金的赎回费率和你持有的基金时间长短有关系,不同时间买入的基金分开计算,赎回时遵循先进先出原则,自己计算相对麻烦,直接在基金交易记录中查更方便哟。
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